Как мошенники обманывают белорусов. Собрали наиболее популярные методы

Покупки с доставкой

Один из наиболее популярных методов мошенничества происходит через «покупку» товаров на «Куфаре», Онлайнере и других сайтах для размещения объявлений. Главная цель таких «покупателей» — завладеть данными банковской карточки продавца. Чтобы их получить, они предлагают приобрести товар через сервис «Куфар доставка» (или с помощью «Европочты», если на другом сайте).

Таких мошенников объединяет тот факт, что они ищут своих жертв через мессенджеры Телеграм, Вайбер, Вотсап, причем делают это исключительно письменно. Обычно сообщения приходят в считанные минуты после публикации объявления. Мошенники уточняют, доступен ли товар для покупки, дополнительно задают по 1—2 стандартных вопроса о состоянии вещи. Впоследствии быстро соглашаются на покупку и предлагают оформить доставку.

Павялічыць

Такие «покупатели» оперативно «проводят» деньги за товар, а в подтверждение расчета присылают скрин. Далее они отправляют ссылку на сайт, где продавцу необходимо ввести данные своей банковской карточки, включая CVV-код. Сайты, на которые они дают ссылки, внешне напоминают сайты «Куфара» или «Европочты», но это ловушка. После того как человек заполнит на нем информацию, данные его банковской карточки попадут к мошенникам.

Павялічыць

Чтобы вызвать меньше подозрений, они устанавливают на аватарке фото с изображением реального человека и прописывают имя и фамилию.

Так, например, мошенники используют для имени «Татьяна Осиповская». Заметно, что в первой половине года номер, зарегистрированный в Viber, имел эстонский код, а уже летом пользователь с тем же снимком и инициалами присылал сообщения в Viber с российского номера. Судя по найденной информации, мошенники используют это имя как минимум с сентября 2021 года. Они писали также с латвийского номера.

Однако известен ряд случаев, когда мошенники имеют номер, зарегистрированный в Беларуси.

Выдают себе за сотрудников банка и милиции

Другой довольно популярный метод — звонки в мессенджеры под видом сотрудников банка. Мошенники, предоставляющиеся банковскими работниками, обычно говорят о том, что со счета клиента осуществляются подозрительные операции. Чтобы предотвратить исчезновение денег со счета, лжебанкиры просят жертву продиктовать данные карточки.

Иногда лжебанкиры работают в паре с фейковыми милиционерами, на которых «переключают» жертву во время разговора.

Со временем мошенники придумывают все новые схемы для получения сведений. Известны случаи, когда «сотрудники банка» не запрашивают данные карточки напрямую, а просят доверчивых граждан установить приложение на свой телефон. Речь идет о приложении, которое дает удаленный доступ к телефону с любого компьютера. Чаще всего это AnyDesk.

Павялічыць

После установки приложения, злоумышленник видит все действия на захваченном телефоне. Если человек воспользуется интернет-банкингом, введет пароль и получит смс-код, все эти данные увидит и мошенник.

В результате он получит полный доступ к счету жертвы. Интересно, что телефонные мошенники не только, пытаются завладеть деньгами, которые есть на счету жертвы, но и вынуждают человека оформить на свое имя кредит.

В таких случаях мошенники представляются сотрудниками милиции и сообщают жертве, что от ее имени в различные банки были направлены заявки на получение кредитов. После «милиционер» переключает собеседника на «сотрудника» банка.

Павялічыць

Лжебанкир говорит, что в одном из банков пытаются оформить кредит на имя собеседника. Для предотвращения его оформления человек должен самостоятельно приехать в банк и оформить кредитный договор. После оформления кредита мошенники советуют перевести деньги на счет, который они присылают. Это нужно делать, чтобы деньги не пропали.

Задатки за несуществующие автомобили

Другой довольно распространенный вид мошенничества — выманивание задатков или предоплаты за несуществующие товары.

Подобного рода мошенники размещают объявления о продаже товаров по заниженной цене. Нередко таким образом продают автомобили. Суть схемы — выманить как можно больше денег в виде задатка. Лжепродавец заявляет, что продает машину по заниженной цене, так как ему срочно понадобились деньги. После он говорит, что желающих приобрести автомобиль по привлекательной цене много, поэтому нужно отправить задаток.

Павялічыць

В одном из таких случаев автолюбитель успел перевести мошенникам 5 тысяч рублей за несуществующий автомобиль. Интересно, что «продавец» контактировал не через мессенджер, а по обычному телефону, номер которого, как выяснилось позже, работал в роуминге. Банковский счет «продавца» также был зарегистрирован за рубежом.

30% предоплата для 40% экономии

Также известно о случаях, когда мошенники берут предоплату в размере 30% от стоимости автомобиля, который они обещают привезти из Европы на заказ. Естественно, что никакие авто на 40% ниже рыночной цены желающие сэкономить не получают.

Отдых в несуществующем доме

Помимо несуществующих товаров, мошенники «оказывают» услуги, за выполнение которых требуют перечислить предоплату. Так, например, изобретательные мошенники сдавали в аренду дом на дереве. Для брони они требовали перевести 50% от стоимости аренды. Подробнее об одном из таких случаев «Наша Ніва» писала ранее.

По информации МВД, в течение 11 месяцев текущего года только телефонные мошенники выманили у белорусов более 4,5 миллиона долларов. И это далеко не полные цифры, поскольку не каждый, кто столкнулся с надувательством, обращается в милицию.

Читайте также:

Новый вид мошенничества? Белорусам предлагают отдых в несуществующем доме на дереве

Мошенники выманили у минчанки более 326 тысяч рублей, выдав себя за милиционеров и банкиров

«За счет амортизации при лизинге машина выходит на 40% дешевле». В Беларуси активизировались автомошенники. По какой схеме они работают?

• 2
• 0
• 7
• 2
• 1
• 1
• 6
• 0